Что такое диверсификация Стратегия диверсификации

что такое диверсификация

Рекламу при этом не посчитали нужным запустить, надеясь на известность бренда, но просчитались. В результате йогурт исчез с прилавков через полтора года. Чаще всего термин используют в среде финансистов, инвесторов и бизнесменов. Когда бизнес сталкивается с проблемами не глобального, а ситуационного характера, реструктуризация может помочь остаться на плаву.

Институциональная диверсификация — распределение капитала среди активов одной отрасли. Если инвестор делает ставку на газовый сектор, он может выбрать акции «Газпрома» или «НОВАТЭКа». Также диверсификация позволит больше заработать, если одна акция растет слабее другой.

Какие преимущества и недостатки есть у диверсификации

Если одна «корзина» станет убыточной, доходы с других мест покроют ущерб. Формирование ассортимента из продуктов разных ценовых категорий, чтобы охватить как можно больше групп клиентов с разной покупательной способностью. Иногда компании устанавливают разные цены на товары и услуги на разных рынках и в разных регионах, учитывая, что в каждом из них своя конкурентная среда и экономическая ситуация. Развитие бизнеса путем диверсификации производства и товарного ассортимента логично. Первая из них — образование дочерних фирм и создание филиальной сети с целью максимального охвата доступного рынка.

что такое диверсификация

Степень диверсификации зависит от целей и особенностей каждого инвестора. Но у самого подхода есть несколько универсальных преимуществ. Все права на информацию и аналитические материалы, размещенные на настоящем сайте Биржи, защищены в соответствии

с российским законодательством. Прежде чем приступить к использованию сайта предлагаем ознакомиться

с Пользовательским соглашением. Воспроизведение, распространение и иное использование информации, размещенной

на сайте Биржи, или ее части допускается только с предварительного письменного согласия Биржи. Агентство ПРАЙМ является издателем и распространителем «Вестника Банка России» и «Статистического бюллетеня Банка России».

Снижает волатильность активов

Например, фрилансер, который работает на трех проектах, диверсифицирует свой доход. Маркет – современная торговая площадка, многоцелевой инструмент повышения эффективности взаимодействия участников рынка. Сервис значительно сокращает время поиска и отбора наиболее выгодных предложений на рынке. Отраслевое распределение фондов FinEx ETF можно найти на главных страницах с информацией по каждому фонду. Исходя из этого, авторы «современной теории портфеля» предлагают несколько шаблонов, которые инвестор может взять себе на заметку.

  • Такая компания меньше страдает от неожиданных убытков из-за скачка цен, снижения спроса на продукцию, инфляции, изменений в экономике и политике и других негативных факторов.
  • Если грамотно распределить средства между разными активами, то в кризис портфель меньше потеряет и быстрее восстановится.
  • Например, производство диверсифицирует фабрика, которая выпускает одновременно сухарики и чипсы.
  • Акции будут расти, когда растет экономика, особенно после мирового финансового кризиса.

Каждое предприятие или трейдер являются уникальными сами по себе, поэтому применять к любому из них универсальные методики нет смысла. Выгоднее разработать собственный план развития и следовать ему по мере реализации задуманного. Предприниматель выходит на новый рынок, чтобы увеличить прибыль.

Для чего нужна диверсификация

Диверсификация бизнеса — это вложения в новые направления. Бизнес закупает и развивает новые производства, которые не коррелируют с основным. Например, производство диверсифицирует фабрика, которая выпускает одновременно сухарики и чипсы. Или юридическая компания, которая оказывает услуги по банкротству юридических и физических лиц.

Самый простой и дешевый способ диверсифицировать портфель — инвестировать в ПИФы или ETF. Информационно-аналитический интернет-ресурс для профессионалов золотодобывающей отрасли. Специализированные ленты новостей по золотодобывающей отрасли, металлургии, транспорту и сельскому хозяйству. Допустим, сетевой магазин продаёт дешёвое оливковое масло за 500 рублей и масло подороже за 1000 рублей. По мнению Георгия Ващенко, начальника управления торговых операций на российском фондовом рынке «Фридом Финанс», идеально, чтобы доля одного инструмента в портфеле не превышала 15%.

Как минимум, нужно время и деньги, чтобы провести реновацию и обучить сотрудников. Для производства пряников таким направлением стал выпуск футболок. Это выпуск новой продукции, не связанной с основной деятельностью компании, но на существующем производстве. Например, если военный завод начинает производить газонокосилки, используя свои мощности — это центрированная стратегия. Относится к основному направлению деятельности компании.

что такое диверсификация

Акции крупнейших компаний США и глобальные облигации вели себя по-разному с 2020 по 2023 год. Когда акции США падали, облигации росли, и наоборот — когда облигации падали, акции США дорожали. Например, в кризис 2008 года правительство России выделило на погашение долгов перед кредиторами 2 миллиарда долларов компании «Альфа-Групп» и 4,5 миллиарда долларов «Русалу». Акции могут расти, когда экономика процветает, и дешеветь в кризис. Недвижимость может дорожать со временем, а может потерять в стоимости, если рядом откроют лакокрасочный завод.

Есть еще один важный момент, когда мы говорим про валюту. Если они есть в вашем портфеле, обратите внимание, в какой валюте компании рассчитываются с поставщиками, платят по долгам, получают выручку и на каком рынке реализуют свою продукцию. Например, кризис и падения рубля легче переносят компании-экспортеры, которые получают выручку в долларах, чем те, которые почти 90% своей продукции реализуют на российском рынке. Из-за пандемии, карантина и закрытых границ очень сильно пострадали нефтегазовые компании и авиаотрасль. А вот акции агропромышленных предприятий, нефтехимии и ретейла наоборот выросли. Представьте, что в январе 2020 года в вашем портфеле были одни авиа- и нефтяные компании.

По странам

Если что-то подешевеет, другое подорожает и сбалансирует капитал. Диверсифицировать можно всё — капитал, производство и даже экономику. «Кроме того, стоит понимать, что наилучшие результаты процесс инвестирования дает при регулярном пополнении портфеля. Причем со временем соотношение инструментов следует менять в зависимости от режима рынка», — считает эксперт. «С каждой получки откладывайте 1/10, чтобы купить доллары или евро в любой момент, — советует Александра Янковская. — Так вы не пропустите месяцы, когда курс наиболее выгоден».

что такое диверсификация

Результат — в 1999 году обе линии сняли с производства. Журнал Cosmopolitan в 1999 году разработал собственную марку одноименного йогурта и планировал продавать его по цене выше, чем у конкурентов. Идея заключалась в том, что женщины, листая журнал, любят что-то жевать и будут покупать йогурт, связывая его название с журналом.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Если инвестор вложил деньги в акции одной компании или в недвижимость, он зависим от этих активов. Если они подешевеют, капитал инвестора тоже уменьшится. Тут мы как раз переходим к моменту страновой диверсификации. «Если вы начинающий инвестор, то на первых порах можно и нужно сконцентрироваться только на отечественном фондовым рынке. А когда ваш счет достаточно вырастет, вы самостоятельно придете к осознанию, что зарубежные рынки тоже достойны внимания», — предостерегает инвестор.

Далее нужно провести глубокий анализ будущего бизнеса. Метод экспансии – увеличение ассортимента, открытие новых точек продаж, закупка оборудования. Адаптация помогает расширить ассортимент товаров и услуг компании с помощью имеющегося производства, оборудования и сотрудников. Чтобы успешно внедрить стратегию, руководитель должен замотивировать людей, объяснить задачу. Предприятие расширяет ассортимент продукции по связанному либо несвязанному типу.

Например, скидки на товары массового спроса в эконом-сегменте или градация цен в зависимости от «свежести» товара — распродажа коллекций одежды прошлых лет. Компания производит не только уходовую косметику для детей и взрослых, но и медицинские препараты, диагностическое КэпиталПроф форекс брокер и хирургическое оборудование. В каждом подразделении есть свой руководитель, который самостоятельно контролирует процессы. Это пример несвязанной конгломеративной диверсификации. Слияние – объединение равных по возможностям и капиталу предприятий.

Schreibe einen Kommentar